停滞不前的代价
不起作用的资本成本
斯里兰卡的许多老牌企业在经历了旺季、已结清的应收账款或刻意保持谨慎的决定后，持有大量现金储备。该储备是一个合理的缓冲。然而，如果长期不受影响，它也会付出悄然的代价：通货膨胀侵蚀其购买力，而经过深思熟虑地重新部署资本的竞争对手会占据一席之地。对于大多数业主来说，困难并不在于缺乏资金去向的想法。这是因为在采取行动之前缺乏可靠的方法来测试这些想法。
Regal Kapitmere 的建立是为了缩小这一差距，不是通过承诺超额回报，而是通过为所有者提供一种严格的方式来了解拟议的举措在真实历史条件下的表现。
没有部署计划的现金闲置每个月就会损失实际价值，即使账户余额保持不变。这种损失很少出现在月度报表上，这正是它很容易被忽视的原因。
在将提议的策略应用于活资本之前，回测会将其与多年的历史数据进行比较。
平台如何运作
预测模型，根据真实历史进行测试
我们的模型旨在识别市场和业务数据的模式，然后生成一组适合企业特定流动性状况的可能部署策略。在任何建议到达业主之前，都会根据多年的历史市场数据进行运行，以了解其实际表现，包括在经济低迷时期。
这个回测步骤并不是一个形式。这种机制将听起来合理的想法与在实际情况下经过验证的想法区分开来，为所有者提供了信心的基础，而不是仅基于假设的预测。
每个推荐都可以追溯到其底层数据集应用于实际决策
企业主在哪里使用此分析
客户向我们提出的问题往往属于少数重复出现的类别。每个人都受益于相同的基本原则：对选项进行建模，根据历史对其进行测试，然后做出决定。
季节性剩余部署
零售或出口企业在季度末表现强劲，现金超出其营运资金需求。 Regal Kapitmere 根据类似盈余历史上以不同速度部署时的表现，对如何将盈余转化为短期和中期工具进行建模。
减少对单一收入来源的依赖
一家依赖单一出口市场的制造商希望在不中断运营的情况下实现资本敞口多元化。该平台对分配方案进行回测，以降低集中风险，同时保留满足日常需求的流动性。
为计划扩张做准备
一位业主打算在十八个月内开设第二家分店，并希望在此期间保留的资金能够增长，而不仅仅是闲置。我们对与该范围和所需的提款时间表相匹配的有时限的策略进行建模。
工艺流程
推荐是如何构建的
我们刻意保持此过程可见，以便审查我们输出的所有者准确了解每个数据和建议的来源。
数据摄取
相关市场、行业和流动性数据以及企业与我们分享的具体财务状况和限制都被收集和结构化。
模式分析
预测模型扫描与业务部门和风险状况相关的历史模式，识别历史上类似资本转移成功或陷入困境的条件。
场景优化
根据预计的效率、流动性需求和下行风险，而不是单一的最佳情况预测，生成并排名多种部署方案。
引导执行
最终建议包含其回溯测试的性能、假设以及需要重新审视分析的具体条件。
风险管理
减少每项建议背后的不确定性
企业主很少会后悔对自己辛苦建立的资本持谨慎态度。我们的作用不是鼓励更快的部署，而是帮助您更清楚地了解某个决策在过去可能意味着什么，因此您未来接受的风险是您故意选择的风险。
- 历史压力测试 每项推荐策略均根据斯里兰卡市场过去的低迷时期和货币波动时期进行评估，而不仅仅是有利的条件。
- 加密数据处理 提交用于分析的财务数据在存储和传输过程中都是加密的，并且仅用于生成您的建议。
- 交付前进行人工审核 分析师会在每个模型输出到达您之前检查其合理性，因此在没有经过第二次检查的情况下永远不会提供建议。
- 透明的假设 每份报告都会说明其结论背后的数据范围、假设和局限性，以便您可以判断其与您的情况的相关性。
常见问题
业主在开始之前提出的问题
回测与预测有何不同？
预测是根据对未来的假设进行预测的。相反，回测将建议的策略应用于历史数据并衡量其实际执行情况。我们依赖回溯测试，因为它基于已发生的事情，而不仅仅是可能发生的事情。
人工智能会为我的业务做出最终决定吗？
不会。该平台会生成建模场景及其历史表现。采取行动以及投入多少资金的决定取决于您以及您的财务顾问（如果相关）。
我需要提供哪些数据才能开始？
通常，可用流动性、企业现金流周期以及何时需要获取资金的任何限制的摘要。我们会利用您可以分享的内容，并对额外数据如何提高精确度保持透明。
这是否适合现金流不稳定的企业？
是的，尽管与具有可预测资金流入的企业相比，该分析将更加重视流动性时机。不规则现金流被直接纳入建模场景中，而不是被视为例外。
应该多久重新审视一次分析？
当您的流动性状况发生重大变化时，我们建议您进行一次审查，或者至少每两个季度进行一次审查，因为市场状况和您自己的业务环境都会随着时间的推移而发生变化。